واژهنامه
KYC (شناخت مشتری)
۱۴۰۵/۱/۲۷
KYC (شناخت مشتری) فرآیند تأیید هویت است که توسط خدمات مالی تحت نظارت و صرافیهای ارز دیجیتال مورد نیاز است. کاربران باید مدارک شناسایی صادر شده توسط دولت و در بسیاری از موارد، اثبات آدرس را برای تأیید هویت خود قبل از دسترسی به ویژگیهای کامل پلتفرم ارائه دهند.
چرا KYC وجود دارد
KYC طبق قانون در اکثر کشورها تحت مقررات AML (مبارزه با پولشویی) و CFT (مبارزه با تأمین مالی تروریسم) الزامی است. ارائهدهندگان خدمات مالی — از جمله بسیاری از صرافیهای کریپتو — موظف به تأیید هویت مشتریان خود هستند.
الزامات معمول KYC
- عکس شناسایی صادر شده توسط دولت (پاسپورت، کارت ملی، گواهینامه رانندگی)
- سلفی با شناسنامه یا بررسی زنده بودن
- اثبات آدرس (قبض خدماتی، صورتحساب بانکی)
- در برخی موارد: اعلام منبع وجوه
ارتباط با ماینرها
ماینرها معمولاً پرداختها را مستقیماً به یک آدرس کیف پول دریافت میکنند — هیچ KYC توسط استخرهای استخراج مورد نیاز نیست. با این حال، هنگام تبدیل سکههای استخراج شده به فیات یا معامله در یک صرافی متمرکز، معمولاً KYC مورد نیاز است:
- فروش BTC، ETH یا سایر سکهها در یک CEX نیاز به حساب تأیید شده دارد
- محدودیتهای برداشت برای حسابهای تأیید نشده اغلب بسیار کمتر است
- برخی از ماینرها ترجیح میدهند از صرافیهای غیرمتمرکز (DEX) یا پلتفرمهای همتا به همتا برای اجتناب از KYC استفاده کنند
