KYC（了解你的客户）

KYC（了解你的客户） 是受监管的金融服务和加密货币交易所要求的身份验证过程。用户必须提交政府签发的身份证件，并在许多情况下提供地址证明，以在访问完整平台功能之前验证其身份。

KYC 存在的原因

在大多数国家，KYC 是根据 AML（反洗钱） 和 CFT（反恐融资） 法规要求的。金融服务提供商——包括许多加密货币交易所——被要求验证其客户的身份。

典型的 KYC 要求

• 政府签发的带照片身份证（护照、国家身份证、驾照）
• 携带身份证的自拍或活体检测
• 地址证明（水电费账单、银行对账单）
• 在某些情况下：资金来源声明

与矿工的相关性

矿工通常直接将收益支付到钱包地址——矿池不要求 KYC。然而，当将挖矿所得的加密货币兑换为法币或在中心化交易所进行交易时，通常需要 KYC：

• 在 CEX 上出售 BTC、ETH 或其他加密货币需要经过验证的账户
• 未验证账户的提现限额通常要低得多
• 一些矿工更喜欢去中心化交易所（DEX）或点对点平台以避免 KYC

另请参阅

• 交易所
• 数字资产